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山西晋中曝“巨额骗贷案”:涉事老板用空壳公

时间:2020-01-26 16:23

  (原标题:山西晋中曝“巨额骗贷案”:涉事老板用空壳公司1年骗2.5亿 7家银行被坑)

  近日,中国裁判文书网公布《韩喜巍贷款诈骗罪二审刑事裁定书》(以下简称“裁定书”),暴露了一起发生在山西晋中的骗贷大案。

  裁定书显示,韩喜巍,男,1981年10月出生,汉族,专科文化程度,现住山西省晋中市,因涉嫌诈骗罪,于2017年6月被晋中市公安局城分辨局刑事拘留收禁;因涉嫌贷款诈骗罪、职务侵犯法,经晋中市榆次区公民检察院批准,于2017年7月被逮捕。 法院认定,从2014年9月到2015年10月期间,被告人韩喜巍以非法占据为目的,在明知不偿还才干的情况下,以自己或以别人名义注册、操纵或购买的多家空壳公司(新鑫驾校有实际经营业务,宝诚工贸公司有办公场所除外)为借款人,通过供应虚假财务状况、虚假的购销合同、运用公司之间彼此做借款担保手段、冒用他人名义、捏造支付土地款等,与银行订破《流动资金贷款合同》、《个人贷款合同》,实施诈骗晋中银行、安宁支行、榆次农商行、金三角支行、左权农商行等7家银行的贷款。 2015年11月,韩喜巍在资不抵债,无力偿还银行贷款以及巨额个人债务的情况下逃匿。韩喜巍履行贷款诈骗17次,共诈骗上述七家银行贷款2.50亿元。 2017年6月,韩喜巍被辽宁省阜新公安机关抓获,案发后,公安机关扣押收禁被告人韩喜巍财产有:奔驰轿车两辆、人民币2430元、PIAGET手表一块、项链一条、钻戒一枚、手机六部、白色三星平板一部、交通银行(601328,股吧)卡一张、手机卡三张。

  骗贷2.5亿裁定书显示,2010年到2015年左右,韩喜巍注册、控制并购买了多家公司,除晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校有限公司有实际经营业务,晋中市宝诚工贸有限公司有办公场合外,其余公司多数为空壳公司,在明知不奉还才能的情况下,韩喜巍供给虚假财务状况、虚假的购销合同、应用这些公司相互之间做借款担保,诈骗山西当地银行的贷款。上述银行包括晋中银行股份有限公司、晋中银行股份有限公司安定支行、山西榆次农村贸易银行股份有限公司、山西榆次乡村商业银行股份有限公司金三角支行、山西左权农村贸易银行股份有限公司(原左权县城市信用配合联社)。时间财经梳理发现,韩喜巍通过12家公司从银前进行骗贷,实行了17次欺骗,最大的一笔金额为2750万,最小的一笔金额也有200万。以晋中开发区天麒贸易有限公司的名义向晋中银行股份有限公司申请贷款为例。被告人韩喜巍在明知没有归还能力的情况下,以自己实际把持的空壳公司晋中开发区天麒商业有限公司的名义向晋中银行股份有限公司申请贷款,用途是向晋中市盛某贸易有限公司购置钢材,并提供了假造的晋中开发区天麒商业有限公司与晋中市盛某贸易有限公司的虚假钢材购销合同,并虚报晋中开发区天麒贸易有限公司财务状态。2014年11月24日,晋中银行股份有限公司与晋中开发区天麒贸易有限公司签订《流动资金贷款合同》,贷款金额为2200万元,贷款期限为2014年11月24日至2015年11月24日,由晋中市宝诚工贸有限公司提供担保。后银行按照合同向晋中开发区天麒贸易有限公司发放贷款,受托支付给晋中市盛某贸易有限公司,被告人韩喜巍取得上述贷款后全部用于偿还债务。被告人韩喜巍支付利息210.67万元,其余款息至今仍未归还,给晋中银行股份有限公司造成损失1989.33万元。另外,韩喜巍在明知没有奉还能力的情形下,编造支付土地款的用处,以王某、韩江、韩某、田某的名义,诈骗古交市阜民村镇银行股份有限的公司。贷出款之后,被告人韩喜巍用于偿还之前的欠款、支付利息、投资、个人消费。公诉机关认为,被告人韩喜巍以非法占有为目标,假造虚伪理由、利用虚假的经济合同、证明文件,以自己公司名义或利用自己控制的空壳公司或冒用别人名义诈骗银行贷款,并有逃匿、挥霍骗取资金的举动,数额特别巨大,应当以贷款诈骗罪查究其刑事义务。被告人韩喜巍作为晋中市新鑫灵活车驾驶员培训学校有限公司法定代表人,利用职务之便,非法占领新鑫驾校84.8530万元,应该以职务侵占罪查究其刑事任务。在韩喜巍众多公司中,新鑫驾校有实际经营业务,宝诚工贸公司有办公场所。天眼查显示,截至目前,新鑫驾校法定代表人仍为韩喜巍,新鑫驾校全称为晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校(有限公司),注册资本1000万,成破于2006年,法院曾7次对该公司及实控人韩喜巍下发消费令,有40次被列为被履行人。天眼查还显示,除新鑫驾校外,韩喜巍还实际节制晋中市盛巍贸易有限公司、晋中市伟力达运输有限公司、山西巍峰酒店管理有限公司、晋中中都液压有限公司4家公司。21辆车、4套房据韩喜巍供述,“我有21辆车,除了车主登记在祁慧刚、王某1、韩江、郝少泽、杨某等人名下之外,其余全登记在我名下;我有4套房:恒大华府、北京向阳区富力城、榆次南沟村自建房、迎新小区。”时间财经查阅发明,北京朝阳区富力城在2环至3环内朝阳区双井附近,1月参考价在约9万每平米。“12家公司的贷款是我负责办理,会计跑手续。阜民银行的贷款一部门还了借款,一部分支付了利息,还有一部离开销了。我借的一共有3个多亿,每个月需支付本钱约一千余万元。”韩喜巍供述。另查明,被告人韩喜巍在上述17起诈骗事实前曾在该行有贷款记录,也存在少量投资经营,前期所贷款项大部分也是偿还民间借贷,也有购买高中档轿车及赌博进行花费的事实。该现因民间借贷负有数千万元巨额债权,其名下的房产、汽车等财产因波及民事诉讼均被榆次区国民法院等局部查扣。值得一提的是,韩喜巍还波及一项职务侵占罪。从2015年5月到10月底,新鑫驾校一共应向计财处预交规费128.6640万元。新鑫驾校法定代表人韩喜巍为归还其个人贷款,在每次预交规费的钱打到该卡上,并由驾校工作人员把交款凭证交到交警队后,授意驾校会计杜某将该卡上的钱通过网银转出。被告人韩喜巍曾安排驾校会计杜某分五次给本人的尾号8888的工商银行(601398,股吧)卡转账84.8530万元。韩喜巍用这些钱归还自己的借款、成本及破费。直到2015年11月,韩喜巍跟祁某1逃匿,新鑫驾校的84.8530万元款项至今未归还。最终法院裁决,被告人韩喜巍犯贷款诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终生,并处没收个人全部财产;犯职务侵犯罪,判处有期徒刑三年,数罪并罚,决定实行无期徒刑,剥夺政治权力毕生,并处没收个人全体财产。(北京时光财经 李洪力)